Эстония активно идет в ногу со временем, следит за изменениями в финансовой сфере и поддерживает электронную валюту. Выдача криптовалютной лицензии в стране осуществляется уже почти 5 лет. Первые несколько лет получить лицензию могла практически любая желающая компания. Но спустя всего пару лет регуляторы внезапно отозвали свыше 500 криптовалютных лицензий. И почему это произошло, понятно не всем.
Криптовалютное урегулирование в Эстонии
Криптовалюта в Эстонии не является узаконенным платежным средством. Но она представляет собой виртуальную ценность, которая, в свою очередь, могут использоваться в качестве платежного инструмента и выступать в роли цифрового актива с целью налогообложения. При этом криптовалюты не облагаются налогом на добавленную стоимость.
В начале своего развития крипто-сферы Эстония предлагала 2 типа лицензий:
для криптовалютных обменников, бирж;- для хранения электронных денег, регистрации крипто-кошельков.
Регулирование криптовалютного бизнеса в Эстонии осуществляется на основании Закона о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма. Все фирмы, проводящие операции с электронной валютой, должны иметь соответствующее разрешение на данную деятельность.
Криптобизнес в Эстонии регулируется Эстонской Финансовой инспекцией и Бюро по Противодействию отмывания денег. Государство обеспечило качественную законодательную базу для криптобизнеса, благодаря чему и пользуется огромным спросом среди бизнесменов и инвесторов со всего земного шара.
Причина отзыва криптолицензий в Эстонии
В 2017 году свыше тысячи компаний получили эстонскую криптовалютную лицензию. Но спустя 2 года регулятор отозвал треть выданных лицензий. Причиной этого стало обнаружение в одном из банков Эстонии незаконных операций с грязными деньгами на огромную сумму. Регулятор стал проверять почти все криптовалютные фирмы и всего за год лишил лицензии более 500 компаний.
Изменение в законодательстве Эстонии после отзыва криптолицензий
Наряду с отзывом криптовалютных лицензий было принято решение ужесточить требования к компаниям, желающим заниматься криптобизнесом. И уже летом прошлого года в силу вступили следующие законодательные изменения:
- для всех компаний выдается только одна генеральная лицензия;
- претенденты должны подтвердить свою компетентность для ведения криптобизнеса;
- подача документов для оформления лицензии осуществляется через нотариуса или Регистр предприятий;
- для предоставления услуг по хранению и обмену криптовалюты компания должна обеспечить экономическое присутствие в Эстонии;
- обязательно наличие физического офиса на территории юрисдикции;
- продлился срок рассмотрения заявления на выдачу разрешения до 4 месяцев;
- криптовалютные компании должны иметь минимальный уставной капитал в размере 12 тысяч евро;
- размер госпошлины достигает 3300 евро;
- криптобизнес регулируется Законом об отмывании финансов.
Для получения лицензии обязательно наличие банковского счета. Если физические лица переводят свыше 15 тысяч евро ежемесячно, то они находятся под пристальным вниманием регулятора. То же самое касается и юридических лиц, переводящих более 25 тысяч евро в месяц. В любой момент регулятор может потребовать предоставить подтверждение происхождения средств.
Несмотря на ужесточение требований, Эстония продолжает оставаться одной из самых выгодных юрисдикций для ведения криптобизнеса.
Для заказа криптолицензии в Эстонии, пишите на почту veritaslaw2009@gmail.com или заполните форму обратной связи на сайте.
Читайте другие статьи по темам:
Криптовалюта: современная популярность в бизнесе и перспективы
Этапы эксперимента с криптовалютой Sandbox Framework
Оформление лицензии на ведение криптобизнеса
Криптовалютная лицензия в Эстонии – выгодно и удобно
Зачем бизнесу нужна криптовалютная лицензия и как ее получить?
Как правильно платить налоги с криптовалюты и токенов
Преимущества и недостатки применения оффшоров для криптовалютного бизнеса
Регистрация компаний в оффшорах и оншорах.