Множество бизнесменов по всему миру прекрасно понимают перспективы криптовалют и стремятся адаптировать свою предпринимательскую деятельность на работу с криптовалютой. Получение специальной лицензии в юрисдикции регистрации крипто-бизнеса способствует возможности получения легального дохода. Однако в настоящее время лишь некоторые государства выдают криптолицензию, а в определенных юрисдикциях установлен даже запрет на работу с криптовалютой.

Для чего нужна криптолицензия?

Специальная разрешительная документация в этой сфере необходима бизнесу в том случае, если планируется сопровождать предпринимательскую деятельность операциями с криптовалютой. В противном случае юридическое лицо может быть подвергнуто штрафным санкциям за нарушение законодательных норм. Даже в том случае, если фирма осуществляет предпринимательскую деятельность в той юрисдикции, где отсутствуют требования к получению криптолицензии, ведение бизнеса с использованием криптовалюты будет сопряжено с некоторыми дополнительными рисками. В частности, речь идет о невозможности обмена криптовалюты, а также невозможности проведения операций с теми юрисдикциями, где существуют требования о наличии специальной разрешительной документации. Кроме того, возникнут трудности с оформление счета в иностранном банковском учреждении.

С целью повышения прозрачности предпринимательской деятельности фирмы, осуществляющие свою деятельность в правовом поле, обязуют собственных клиентов проходить процедуру верификации личности в соответствии с требованиями KYC и AML. Благодаря этому у регулирующих органов и контрагентов повышается доверие к такому юридическому лицу. Также оформление специальной разрешительной документации позволяет фирме производить легальный обмен криптовалюты на реальные денежные средства и наоборот, производить обмены и перевод различных криптовалют между цифровыми кошельками. Кроме того, компания сможет реализовывать продукцию за криптовалюту, эмитировать криптовалюту, а также выполнять функции посредника в подобных операциях.

Какому бизнесу понадобится получить криптовалютную лицензию?

Получение специальной разрешительной документации необходимо юридическому лицу, которое предоставляет услуги обмена цифровых денег на реальные денежные средства и наоборот. Кроме того, получение криптолицензии понадобится предприятию, которое выплачивает заработную плату собственным сотрудникам в криптовалюте либо осуществляет управление цифровыми финансами третьих лиц. В обязательном порядке криптовалютная лицензия потребуется компании, которая собирается эмитировать собственную криптовалюту.

Порядок оформления криптовалютной лицензии

Не существует общего подхода к процессу получения лицензии для криптовалют. Список необходимой документации, сроки, сама процедура оформления разрешительной документации, а также дополнительные требования устанавливаются законодательными нормами каждой конкретной юрисдикции. Обычно требования предъявляются к:

размеру и ликвидности уставного капитала юридического лица;
банковскому счету для проведения операций с использованием криптовалюты;
организационно-правовой форме хозяйствующего субъекта, учредителям и директорам юридического лица, а также конечным бенефициарным собственникам бизнеса.

Обычный процесс оформления криптовалютной лицензии включает в себя следующие этапы:

1. Определение юрисдикции, предоставляющей разрешительную документацию, регистрация крипто-бизнеса в соответствии с законодательными нормами данной юрисдикции.
2. Оформление счета в банковском учреждении для проведения операций с использованием цифровой валюты.
3. Трудоустройство квалифицированных кадров.
4. Установка необходимого программного обеспечения и дополнительного технического оснащения.
5. Сбор необходимой документации и ее подача с целью оформления криптовалютной лицензии.

В различных юрисдикциях процедура оформления разрешительной документации в области крипто-бизнеса может занимать от 2 до 6 месяцев.

Обычные требования, предъявляемые к криптобиржам включают в себя:

ведение необходимой отчетной документации;
утверждение локальных актов компании, нивелирующих риски отмывания денежных средств;
мониторинг подозрительных операций с криптовалютными средствами;
организация регулярных тренингов специалистов компании;
проведение проверки due diligence.

Сама разрешительная документация в области криптовалют в различных юрисдикциях подразделяется на классы. Каждый из оформляемых разрешительных документов позволяет производить закрытый перечень услуг с использованием цифровой валюты. Данный порядок существует, к примеру, на Мальте. Криптобиржи там могут осуществлять либо отдельные операции, например, прием и отправку платежей в криптовалюте, либо сразу все возможные действия, в том случае, если оформляют разрешительную лицензию последнего класса.

В каких юрисдикциях можно оформить криптолицензию?

Государство	Предъявляемые требования	Список необходимой документации	Срок оформления криптолицензии	Стоимость, евро
США	Только в случае соблюдения установленных требований и ограничений AML\KYC2	1)учредительные документы компании; 2)доказательство происхождения цифровых денег; 3)информация о местном представителе	2 недели	7 тысяч
Япония	Только при наличии зарегистрированного офиса и трудоустройстве местного директора, а также минимальном размере уставного капитала компании – 90 тысяч евро	1)данные директоров и конечных бенефициарных собственников бизнеса; 2)бизнес-план; 3)AML-политика компании	Полгода	От 30 тысяч
Великобритания	Только в случае соблюдения установленных требований и ограничений AML, а также при трудоустройстве местного директора	1)бизнес-план на несколько лет вперед; 2)доказательство происхождения цифровых денег; 3)данные криптовалютных кошельков	От 3 месяцев	От 15 тысяч
Швейцария	Только при представлении отчетности AML/CFT, а также гарантии безопасности цифровых средств клиентов и минимальном размере уставного капитала компании – 100 тысяч евро	1)бизнес-план на несколько лет вперед; 2)доказательство происхождения цифровых денег; 3)учредительная документация компании	90 дней	От 15 тысяч
Сингапур	Только при трудоустройстве не менее двух резидентов на должности директоров компании, а также при подтверждении опыта деятельности в профильной сфере не менее 2 лет, минимальном размере уставного капитала – 166 тысяч евро	1)бизнес-план; 2)учредительная документация компании; 3)сведения о банковском счете юридического лица	Полгода	30 тысяч
Мальта	Только при наличии физического присутствия компании в юрисдикции, при возможности предоставить MFSA для первоначального одобрения и минимальном размере уставного капитала – 750 тысяч евро	1)бизнес-план; 2)учредительная документация компании; 3)сведения о банковском счете юридического лица	От 3 месяцев	От 12 тысяч
Эстония	Только при наличии зарегистрированного офиса и трудоустройстве местного директора, а также минимальном размере уставного капитала компании – 12 тысяч евро и наличии в штате компании сотрудника, занимающегося AML	1)бизнес-план; 2)учредительная документация компании; 3)сведения о банковском счете юридического лица; 4)справка об отсутствии судимости	От 2 месяцев	От 12 тысяч
Мадейра	Нет требований и ограничений, поскольку в данной юрисдикции нельзя получить криптолицензию, однако, можно получить статус MSB и заниматься крипто-бизнесом	Отсутствует	30 дней	6 тысяч
Гонконг	Только при наличии зарегистрированного офиса, а также наличии в штате компании сотрудника, занимающегося AML	1)бизнес-план на несколько лет вперед; 2)договор аренды офиса на территории юрисдикции; 3)учредительная документация компании	3 – 5 месяцев	15 – 35 тысяч
Новая Зеландия	Только при наличии зарегистрированного офиса, а также локальных актов, исключающих обман клиентов, при оплате всех необходимых сборов и представлении справки об отсутствии судимости	1)бизнес-план; 2)учредительная документация компании; 3)выписка из государственного реестра	30 дней	15 тысяч

Читайте другие статьи по темам:

Криптовалюта: современная популярность в бизнесе и перспективы

Этапы эксперимента с криптовалютой Sandbox Framework

Оформление лицензии на ведение криптобизнеса

Отзыв эстонских криптовалютных лицензий и ужесточение к ним требований

Криптовалютная лицензия в Эстонии – выгодно и удобно

Как правильно платить налоги с криптовалюты и токенов

Преимущества и недостатки применения оффшоров для криптовалютного бизнеса

Регистрация компании в Англии

Регистрация компании в Гонконге

Регистрация компании в Швейцарии