IT-юрисдикция в Эстонии согласно практике многих компаний – одна из самых доступных в плане получения лицензии на осуществление обменных операций с использованием криптовалют, что важно для развития стартапов в сфере блокчейна. Крипто-лицензия представляет собой официальное разрешение, которое создано для регуляции бизнеса в сфере криптовалют.

С каждым месяцем появляется все больше и больше торговых площадок, платформ, которые получают разрешения в Эстонии. Связано это с упрощенным процессом выдачи лицензий по сравнению с другими странами.

Местный госорган, который отвечает за выдачу крипто-лицензий - Rahapesu Andmebüroo. Чтобы беспрепятственно действовать в рамках действующего законодательства, нужно получить разрешение “single cryptocurrency license”. При этом лицензия нужна на предоставление двух основных услуг, а именно – поставка кошельков для виртуальных валют, а также услуги в плане обмена виртуальных валют. Ранее нужно было получать отдельные лицензии, однако, сейчас она объединена в Virtual Currency Service Provider License.

Плюсы криптолицензирования в Эстонии

Огромное количество компаний, связанных с криптовалютами работают через Эстонию по ряду причин.

Во-первых, крипто-компании находятся в выигрышном положении благодаря точному и справедливому регулированию. Лицензированные организации получают всю необходимую информацию относительно того, как им вести деятельность, чтобы не выходить за рамки закона.

Во-вторых, благодаря действию электронного резидентства, контролировать деятельность бизнеса можно на расстоянии, из любой точки мира. Согласно официальной статистике, сегодня все компании работающие с криптовалютами, которые оформлены через Эстонию, создают более 1 млрд. евро для экономики.

Одновременно с этим нельзя забывать, что компании, которые зарегистрированы на территории Эстонии, не облагаются налогом на прибыль. Если говорить конкретно, по действующей схеме налогообложения, крипто-компании остаются в плюсе за счет реинвестирования полученной прибыли без налогов.

Предоставление криптовалютных кошельков

Криптовалютный кошелек – это цифровой онлайн и офлайн-метод, располагающийся на криптографии, имеющий открытый ключ. Благодаря этому пользователи получают возможность осуществлять безопасные операции с использованием криптовалют в общей сети.

Все действующие крипто-кошельки можно разделить на 2 типа:

1. 1. Горячие – которые используются для онлайн-хранения криптовалют.
2. 2. Холодные – неподключенные к общей сети, которые используются для офлайн-хранения криптовалют в большом размере.

Крипто-кошельки горячего типа активно используются для временного хранения небольшого количества криптовалют, холодные – для длительного хранения больших денежных сумм.

Лицензия, которая выдается на криптовалюты в Эстонии выдается как на холодные, так и горячие крипто-кошельки.

Как подается ходатайство на получение разрешения для работы в Эстонии

Запрос на лицензирование компании, осуществляющей различные финансовые операции с криптовалютами через законодательство Эстонии может только руководитель крипто-компании. Предоставить его можно в электронном варианте, однако, для этого нужно иметь карту э-резидента. При этом нужно посетить нотариуса Таллине. Еще один вариант – предоставить доверенностью нашей компании www.internationallegalbridge.com. Благодаря этому можно сэкономить время, нервы, сотрудники компании выполнят всю работу за руководителя крипто-бизнеса.

Официальная государственная пошлина за лицензирование компании, работающей с криптовалютами – 3300 EUR. Оплата пошлины производится в Министерство финансов Эстонии. После этого начинается процесс о решении предоставления лицензии на ведение бизнеса, связанного с использование криптовалют. Им занимается “Бюро данных по предотвращения отмывания денег”. На рассмотрение заявки выделяется 60 рабочих дней. При одобрении ходатайства, лицензия на крипто-бизнес выдается навсегда.

Информация, которую нужно предоставить для получения криптолицензии в Эстонии:

1. 1. Адрес официального веб-ресурса, места, где будут оказываться услуги.
2. 2. Личные данные о собственнике бизнеса. Здесь нужно предоставить почтовый адрес, адрес действующей электронной почты, CV, номер телефона.
3. 3. Личный идентификационный код, имя, адрес проживания главного бенефициара компании, место рождения.
4. 4. Основная информация о сотруднике, который направляет запрос в контролирующие органы Эстонии.
5. 5. Правила внутреннего контроля, процедурные правила. Они составляются согласно действующему законодательства.
6. 6. Идентификационный код, имя, действующий адрес проживания, а также должность в частной организации, гражданство, действующие контактные данные человека, который вводит международные санкции.

Если владелец крипто-бизнеса, член правления компании – гражданин другого государства (не житель Эстонии), он должен предоставить справку из регистра своей страны, или же определенный документ, который выдается административным органом или судом, где будет указана информация об отсутствии судимостей, административных наказаний за преступления совершенные против государства, представителей власти, нарушения в сфере отмывания денег.

Современные требования относительно деятельности частных компаний, вовлечённых в криптобизнес

В последнее время часть законодательства, которая касается денежной поддержки терроризма, отмывания денег, была значительно расширена, появились новые требования, которые касаются компаний, получающих через Эстонию разрешение на ведение крипто-бизнеса.

Нововведения в законодательстве Эстонии касательно криптобизнеса:

1. 1. Увеличение минимальной суммы уставного капитала для криптовалютного бизнеса. Есть раньше он составлял 2500 EUR, то сейчас он повышен до 12000 EUR. При этом оплатить его нужно до того, как составлять и подавать запрос на лицензирование. Если разрешение будет предоставлено, уплаченную сумму можно использовать для развития компании.
2. 2. Место ведение частной деятельности, правления руководства, должны находится в Эстонии.
3. 3. Необходимость получения гражданства Эстонии владельцем частной компании.
4. 4. Прежде чем подавать запрос на предоставление лицензии для осуществления различных финансовых операций с криптовалютами, необходимо открыть счет IBAN.
5. 5. Ужесточение требований, правил работы к KYC/AML офицерам.

Еще одно нововведение коснулось государственной пошлины, которая в обязательном порядке должна быть уплачена правительству Эстонии. Раньше ее размер составлял 345 EUR, на сегодняшний день ее увеличили до 3300 EUR.

Заключение по действующему крипторегулированию в Эстонии

Согласно действующему законодательству Эстонии, к частным компаниям, которые подают запрос на лицензирование, предъявляется ряд требований:

•   изначально должен быть сформирован и уставной капитал в размере 12000 EUR;
•   криптовалютная компания должна иметь физический офис в Эстонии;
•  у крипто-копании, которая подает запрос на лицензирования в плане использования криптовалют для различных финансовых операций, должен быть официальный представитель в границах Эстонии.

Отдельное внимание нужно уделить уставному капиталу. Если углубленно разбираться в “Торговом кодексе Эстонии”, а именно параграфе 136, уставной капитал бизнеса, связанного с обменами и расчетами в криптовалюте, должен быть предоставлен в Евро. Использовать для этого криптовалюты запрещено.

Для оплаты уставного взноса можно использовать как банковскую карту, так и наличные денежные средства. В дальнейшем, при одобрении вида деятельности, выдачи лицензии, можно будет воспользоваться внесенной суммой для коммерческой деятельности крипто-компании.

По всем вопросам пишите на почту legalgoglobal@gmail.com или заполните форму обратной связи на сайте.