Открытие счета на оффшор – задача не из простых. Особенно в тех случаях, когда регистрируется классическая оффшорная компания и открывается счет в европейском банке. Законодательство не стоит на месте, а постоянно меняется, из-за чего могут возникнуть трудности с открытием счета на оффшор по старинке.
Какие международные организации влияют на работу оффшорных компаний
Еще десятилетие назад оффшоры были качественными инструментами для вывода денежных средств из России и стран СНГ и уменьшению налоговой нагрузки. На Кипре создавалась фирма, с помощью которой переводились дивиденды на льготной основе. Но вскоре на оффшоры начали оказывать давление международные организации FATF и ОЭСР.
В результате этого у оффшорных юрисдикций возникли трудности с управлением финансовых потоков. Особенно это касается операций, проводимых на территории стран Европы. Но даже давление со стороны таких организаций не снизили популярность оффшоров, они и сегодня продолжают оставаться эффективным инструментом для ведения бизнеса.
Особенности открытия оффшорного счета
При открытии счета на оффшор в европейском банке нужно учитывать множество нюансов. В первую очередь следует учитывать, что иностранные банки изменили свое отношение к оффшорным компаниям, усилили комплаенс-контроль и ввели множество требований. И если раньше можно было просто прийти в банк и стать его клиентом, просто предоставив копии документов, то сегодня все стало гораздо сложнее.
Помимо предоставления ряда документов владелец бизнеса также должен выполнить следующие требования:
раскрыть структуру корпорации;- предоставить информацию о партнерах и контрагентах;
- разъяснить происхождение капиталов;
- подтвердить наличие регистрации счета в банке на территории страны.
Любые нарушения и несоответствия требованиям влекут за собой штрафные санкции или лишение компании лицензии. Поэтому финансовые организации стараются не иметь никаких дел с оффшорными фирмами.
Первым делом следует определиться с финансовым учреждением, а уже после искать юрисдикцию для регистрации оффшорной компании.Также немаловажным фактором, влияющим на принятие решения об открытии счета для оффшора является наличие substance в оффшоре.
Может ли оффшорная компания обслуживаться в надежном банке
Лучше всего открывать расчетный счет в стране, где зарегистрировано юридическое лицо. Но часто встречаются ситуации, когда владелец бизнеса открывает счет в Европе на уже существующий оффшор. В таких случаях вначале следует проанализировать профиль клиента и только потом заниматься подбором банка. Иногда рациональнее будет зарегистрировать новую компанию.
Банк имеет право закрыть счет организации, которая длительное время простаивает вследствие отсутствия подтверждения полномочий, деятельности. В связи с этим рекомендуется иметь европейскую компанию, наличие которой подтверждает реальное существование бизнеса и позволяет получить качественное банковское обслуживание корпорации. Также можно открыть банковский счет в Македонии. Но такое обслуживание бизнеса довольно дорогостоящее.
Необходимо уделить особое внимание выбору банка и платежной системы. Следует изучить требования популярных зарубежных банков для оффшоров, сопоставить их с интересами потенциальных клиентов. При выборе необходимо учитывать множество моментов: перечень доступных услуг, язык обслуживания, возможные последствия, тарифная политика и так далее. Лучше всего обратиться за помощью к специалистам.
По вопросам открытия расчетного счета для оффшорной компании просьба писать на почту veritaslaw2009@gmail.com или заполнить форму обратной связи.
Читайте другие статьи по темам:
Открытие зарубежного банковского счета онлайн
Кто и для чего регистрирует оффшоры?
Оффшорный мерчант аккаунт – что это такое и для чего он нужен
Как не ошибиться с выбором юрисдикции регистрации компании или оффшора
Ликвидация оффшорной компании и ее административное исключение из реестра
В чем отличия разных оффшорных юрисдикций? Краткий обзор оффшоров.
Сколько будут существовать оффшорные компании?
Как зарегистрировать инвестиционный фонд в оффшоре
Перечни оффшорных юрисдикций международных организаций и государств мира