Многие российские предприниматели мечтают выйти на международный уровень. Но на деле продвижение бизнеса за рубежом оказывается достаточно сложной задачей. Особенно, если бизнес регистрируется в странах, находящихся под пристальным наблюдением ФАТФ и ОЭСР.
Существенно уменьшить количество возможных проблем при регистрации иностранной компании поможет создание оффшорного инвестиционного фонда на территории Панамы, Бермудских или Каймановых островах, Сейшелах. Данные юрисдикции лучше всего подходят для регистрации бизнеса и открытия оффшорных счетов.
Инвестиционный фонд – что это такое и для чего он нужен?
Инвестиционный фонд представляет собой юридическое лицо или корпорацию, созданную для объединения капитала целевого назначения. Основать инвестфонд может любое юридическое или физическое лицо, на которое не возлагается ответственность по обязательствам фонда. При этом инвестиционный фонд не ответствен за долговые обязательства его учредителей.
За границей инвестиционные фонды также называются взаимными, поскольку основной целью создания такой корпорации является объединение материальных вложений инвесторов. Взаимный фонд обеспечивает профессиональное управление, направленное на получение прибыли.
Все активы находятся в распоряжении профессионального управляющего, который осуществляется выгодные вложения в различные проекты. Таким образом, доля каждого инвестора постепенно возрастает, общие активы фонда увеличиваются. То есть, достигается основная цель регистрации инвестиционного фонда – приумножение капитала. Помимо этого оффшорные инвестиционные фонды создаются для достижения таких целей:
минимизация налогообложения;- привлечение новых инвесторов;
- выход на иностранные рынки;
- избежание ограничений по контролю валюты.
Инвестиционные фонды в оффшоре также обеспечивают надежную защиту активов. Инвестор может получить свои деньги из фонда только при выходе из проекта или по истечению определенного срока. Все вложения защищены и не передаются родственникам или государственным органам при банкротстве инвестора. Такие вложения считаются активами фонда, а не личными средствами бенефициара.
Инвестиционные фонды могут быть открытыми и закрытыми. Зарегистрировать взаимный фонд можно практически в любой точке мира. Но большинство предпринимателей выбирают для этого государства с низким налогообложением или оффшорные юрисдикции по типу Панамы, Багам, Каймановых островов, Сейшельских островов и так далее.
Такие страны отлично подходят для учреждения инвестиционных корпораций, но в то же время надзорные органы власти и банки осуществляют пристальный контроль за деятельностью фондов. Особое внимание уделяется учредителю и инвесторам, поскольку деятельность фонда некоммерческая и конечный бенефициар отсутствует.
После того, как инвестфонд был создан, необходимо направить все силы на продвижение бизнеса за границей. Для этого рекомендуется выбрать наиболее продвигаемую интернет-индустрию и разработать корпоративный сайт. Следует регулярно посещать разнообразные мероприятия, на которых можно завести полезные связи.
Перед началом регистрации фонда и продвижения бизнес-идеи необходимо проконсультироваться с опытными экспертами.
Процедура регистрации инвестиционного фонда
Процедура оформления инвестиционного фонда за границей такая же, как и процедура регистрации лицензируемой деятельности. Но порядок и требования в разных странах могут отличаться.
За границей все фонды считаются самостоятельными субъектами в статусе юридического лица и имеют прямую связь с управляющей компанией. Для открытия оффшорного инвестиционного фонда за рубежом необходимо иметь лицензию на инвестиционную деятельность.
Такую лицензию может получить как только что созданная корпорация, так и уже готовая компания, желающая сменить род деятельности на инвестиции. Проще всего произвести лицензирование в оффшорах. Регистрация взаимного фонда осуществляется в несколько этапов:
- 1. Инвестиционный фонд регистрируется, как обычная фирма.
- 2. Получается одобрение регулятора на состав корпорации. В зависимости от выбранной юрисдикции к структуре фонда могут предъявляться определенные требования.
- 3. Запрашивается лицензия на деятельность корпорации.
После того, как лицензия будет получена, взаимный фонд может приступать к работе. Корпорация затрагивает интересы третьих лиц, поэтому находится под пристальным контролем со стороны властей. В оффшорах инвестфонды подвергаются либеральному регулированию, при котором выдвигается ряд требований касательно навыков управляющего состава и состоятельности учредителей.
Структура инвестиционного фонда
Структура инвестиционного фонда зависит от объекта инвестиций и метода распределения доходов. Немаловажное значение имеет и законодательство, под которое попадает корпорация. В зависимости от юрисдикции, инвестфонд должен соблюдать ряд требований и норм. В общую структуру корпорации входят:
управляющая компания, руководящая фондом;- администратор;
- бухгалтер;
- прайм-брокер (если заключаются сделки на фондовой бирже);
- банковские организации для выплаты инвестиций, проведения платежей и хранения ценных бумаг;
- аудитор (лучше всего привлекать его из крупных международных компаний).
Стоимость регистрации инвестиционного фонда в оффшоре зависит от множества факторов и определяется в индивидуальном порядке. В среднем она составляет 20-100 тысяч долларов.
Как открыть инвестфонд в самых популярных юрисдикциях
Открыть инвестиционный фонд в оффшоре можно практически в любой стране мира. Но только некоторые оффшорные зоны подходят для этого лучше всего. Многие предприниматели сегодня отдают предпочтение таким оффшорам, как Панама, Бермудские и Каймановы острова. В них можно открыть инвестиционную корпорацию как в личном, так и в удаленном режиме, что очень удобно.
Для того чтобы лучше понять особенности регистрации инвестиционного фонда в самых популярных юрисдикциях, следует рассмотреть каждую из них более детально.
Панама
В Панаме очень часто регистрируют инвестиционные фонды. Объясняется это тем, что государство не предъявляет строгих требований к открытию бизнеса и получению гражданства, а также позволяет открыть частный фонд с минимальным первоначальным вложением в размере 10 тысяч долларов.
Бермудские острова
В последнее время финансирование в фонды на Бермудских островах существенно прибавилось. Бермудские острова закрепили свои позиции в белом списке оффшоров. Корпорации регистрируются как резидентами, так и нерезидентами. Власти Бермуд тесно взаимодействуют с регулирующими органами и предоставляют ряд инструментов, необходимых для модернизации развития бизнеса.
С прошлого года в Бермудах был введен новый класс закрытых инвестиционных фондов. Также был усилен контроль за экономическим содержанием корпораций. При ликвидации юридического лица инкорпорированные сгенерированные счета закрываются или перераспределяются.
В оффшоре Бермудские острова развивается сектор блокчейн-технологий, в который можно инвестировать и получать неплохую прибыль. Особенно активно данный сегмент будет совершенствоваться в этом году.
Каймановы острова
По оценкам ЕС и ОЭСР Кайманы являются одной из самых благонадежных оффшорных зон и находится на одной ступени с лучшими европейскими оффшорами. И несмотря на то, что границы государства продолжительное время были закрыты и экономика пострадала от крупного землетрясения, многие учредители продолжают открыть инвестиционные фонды именно в этом оффшоре.
Как стать учредителем фонда всего в 5 шагов
Сегодня практически любой желающий может стать учредителем инвестиционного фонда в оффшоре. Регистрация взаимной корпорации осуществляется в несколько этапов:
- 1. Выбирается наиболее подходящая страна. Определиться с выбором можно как самостоятельно, изучив информацию о юрисдикциях в интернете, или по рекомендации знакомых, так и с помощью опытных экспертов.
- 2. Уточнить все необходимые моменты, без которых невозможно нормальное функционирование фонда в оффшоре. К ним можно отнести банковскую организацию, состав учредителей, инвесторов, бухгалтерское обслуживание и так далее.
- 3. Предоставить пакет документации для регистрации корпорации в оффшоре. Перечень документов зависит от выбранной юрисдикции.
- 4. Пройти проверку со стороны банков, в которых можно открыть оффшорный корпоративный счет. Важно не игнорировать данный шаг, поскольку от этого зависит стабильность работы корпорации и степень контроля со стороны регулирующих органов.
- 5. Получить учредительные, корпоративные документы. Приступать к поиску новых инвесторов.
Сделать все это без помощи специалистов достаточно сложно, поэтому рекомендуется предварительно проконсультироваться с экспертами. Пишите нам на почту veritaslaw2009@gmail.com или заполните форму обратной связи на сайте.
Читайте другие статьи по темам:
Самые распространенные мифы об оффшорах
Удаленная регистрация оффшорных компаний в Панаме
Способы легального накопления на пенсию в оффшоре резидентами США
Реально или нет открыть счет в европейском банке при выборе оффшора по старинке?
Сложности с открытием счета на оффшорную компанию
Преимущества и недостатки применения оффшоров для криптовалютного бизнеса
Остров Мэн – ведущий оффшор для трастов